Европейская сеть вещательных организаций (EBU), в которую входит BBC, обнаружила, что групповой чат в WhatsApp использовался для организации переводов наличных на сотни миллионов евро по всему миру. Чат с 532 участниками под названием «Traders of Greater Europe» позволял договариваться о пересылке денег через границы без стандартного банковского следа.

Что нашло расследование

Кэш‑переезды через этот чат сопровождались сообщениями на арабском языке и применением древней системы переводов hawala, где деньги перемещаются через сеть доверенных посредников — хаваладаров — без электронного подтверждения движения средств по банковским каналам.

Чат содержал более 82 000 сообщений, отправленных между концом февраля и декабрем 2022 года. Дело было раскрыто после судебного процесса в Бельгии в 2024 году, когда суд признал виновными шестерых отмывателей денег и обнаружил чат на телефоне одного из руководителей сети в Брюсселе.

Масштабы и участники

По материалам расследования, сеть охватывала «всю планету» и использовалась для переводов от нескольких тысяч евро и выше; в чате обсуждались операции от €5 000 и чаще значительно больше. На телефоне, изъятом у одного из лидеров сети, были найдены тысячи фотографий банкнот и удостоверений личности — практический «каталог» кодов, применяемых в hawala.

Судебные материалы и расследование показывают, что часть траншей направлялась и на экстремистские цели: были обнаружены переводы, которые шли в адрес боевиков Исламского государства в Сирии, в том числе для помощи семьям задержанных.

От законных переводов до преступной экономики

Система hawala во многих случаях используется легально — например, для помощи семьям мигрантов в странах с ограниченным доступом к банковским услугам. Вместе с тем расследование зафиксировало многочисленные противоправные применения сети.

Следующие сферы фигурируют в материалах EBU и национальных расследований как связанные с использованием hawala:

  • финансирование терроризма и переводы на нужды боевых групп;
  • наркоторговля и отмывание денег;
  • торговля людьми и оплата услуг людей‑контрабандистов;
  • вымогательство и платежи за прекращение насилия над похищенными.

Аналитики и следователи отмечают, что для организованной преступности hawala становится «основным каналом» отмывания средств, потому что он позволяет избежать банковского мониторинга и автоматических сигналов о подозрительных транзакциях.

В материалах прозвучали и строгие оценки со стороны расследовавших: «Это не просто любительская деятельность; это профессионально, и на уровне, которого мы не могли даже представить», — отмечено об обнаруженной сети.

Расследование EBU также выявило другие подобные группы по всей Европе: от офисов‑пересыльщиков в Нидерландах до «больших офисов hawala» в Вене, работавших из ресторанов и вовлечённых в организации поставок людей и насилие. В одной из стран судебные процессы привели к длительным тюремным срокам для руководителей таких операций.

Материалы дела подчёркивают, что противодействие таким сетям требует координации между правоохранительными органами, обмена данными и понимания культурных механизмов, лежащих в основе доверительных денежных систем, чтобы не закрывать легальные пути для людей, нуждающихся в безопасных переводах.